Bilan Retraite

Dès sa création en 1997, le cabinet EOR a débuté son activité de conseil par le montage de bilans retraite, seule prestation au catalogue ! En effet, pour bien mesurer les enjeux patrimoniaux que représente la retraite issue des régimes par répartition et financée par l’ensemble des actifs, le bilan retraite est un outil précieux pour celui qui en bénéficie : prévoir la date de sortie de l’activité professionnelle et au-delà l’anticiper pour poursuivre ou maintenir son activité.
Comment gérer au mieux une période de chômage qui permettra a l’assuré social d’atteindre son taux plein, ou bien tout simplement savoir quels sont les montants de ses pensions à tous les âges possibles en passant d’une retraite avec abattement à son taux plein puis sa surcote, le bilan retraite EOR est le service adapté qui répond exactement à toutes ces problématiques.

Egalement appelé audit retraite, vous retrouverez les tarifs et prix de nos bilans retraites dans la partie exposant nos services dans la colonne de droite.

Tarifs audits et bilans retraite

Le bilan retraite permet de s’informer sur ses futurs droits de retraité et de gérer au mieux sa fin de carrière compte tenu de la réglementation sur les retraites en constante évolution.

Deux types d’acteurs peuvent réaliser un bilan retraite :

• les banques et sociétés d’assurance dont l’objectif est de proposer des produits de placements ;
• les cabinets spécialisés indépendants.

EOR est un cabinet d’experts spécialistes de la réalisation d’audits retraite et assurant une maîtrise totale des procédures administratives des particuliers mais également des entreprises de toutes tailles. Les particuliers dont il s’agit sont tous les assurés quel que soit leur régime de retraite : salariés (régime général, ARRCO, AGIRC), non salariés (RSI, CIPAV...), ainsi que les expatriés. Les entreprises dont il s’agit peuvent être des grands comptes, des PME ou des PMI. Les tarifs du bilan varient en fonction de la catégorie concernée, une demande de devis peut être effectuée ici : Devis retraite.

Ce bilan retraite effectué par nos experts permet d’une part, d’optimiser le montant de votre pension et d’élaborer une stratégie de départ à la retraite et d’autre part de vérifier l’enregistrement effectuer par les caisses de retraite et de corriger les erreurs éventuelles. En effet, plusieurs caisses de retraites différentes existent et elles ne sont pas liées entre elles. L’expert se charge de les contacter pour effectuer un bilan fiable. La signature d’une procuration autorise l’expert à agir en votre nom et pour votre compte.
Ainsi, vous partirez à la retraite en sachant ce qu’elle vous réserve et pourrez donc mieux appréhender votre niveau de vie de retraité.

Détail d'un Bilan Retraite

Le bilan retraite comprend :

• la reconstitution de votre carrière ;
• une estimation de l’âge de départ ;
• la simulation de vos futures rentes à 62 et 65 ans ;
• l'inventaire et la synthèse des droits acquis par l'assuré auprès des différents régimes de retraite auxquels il a cotisé ainsi que la récupération de ses droits non validés dans les régimes ;
• la détermination de l'âge optimal pour le départ à la retraite ;
• la pension de réversion qui est susceptible d'être versée au conjoint survivant en cas de décès ;

Des services complémentaires peuvent être proposés tels que :

• le rachat de trimestres retraite ;
• la délégation ou l’assistance au déclenchement de la liquidation des droits avant la date de départ en retraite.

Le bilan retraite doit obligatoirement être effectué avant de demander la liquidation des droits. Il peut être fait à partir de 55 ans et réactualisé au moment de l’intention de demander le départ à la retraite.

Voici un modèle gratuit d'audit retraite : Bilan Retraite Gratuit